Limitações do método de finanças comportamentais: como elas afetam você e seus investimentos

Embora o Método das Finanças Comportamentais tenha muitos méritos, ele possui algumas limitações que devem ser consideradas antes de usá-lo em seus próprios investimentos. Essas limitações podem reduzir a eficácia geral do método, portanto, você deve considerá-las cuidadosamente antes de se comprometer com seu uso como sua única estratégia de investimento.

Introdução às Finanças Comportamentais

As finanças comportamentais são um campo relativamente novo que combina psicologia e economia para estudar por que as pessoas tomam as decisões financeiras que tomam. Embora o método de finanças comportamentais tenha sido bem-sucedido em ajudar as pessoas a entender sua própria tomada de decisões financeiras, existem algumas limitações nessa abordagem. Uma grande limitação do método de finanças comportamentais é que ele não pode prever preços futuros com precisão. Outra limitação dessa metodologia é sua incapacidade de explicar eventos extremos de mercado, como flash crashes e bolhas no mercado de ações.

Outra limitação da abordagem de finanças comportamentais é sua incapacidade de identificar estratégias de investimento específicas para cada indivíduo com base em seu perfil de comportamento.

O que é o método de finanças comportamentais

O método de finanças comportamentais é uma abordagem psicológica para entender a tomada de decisões financeiras. Ele analisa como as emoções, vieses cognitivas e outros fatores podem afetar as decisões de investimento. Embora esse método possa fornecer informações sobre por que as pessoas fazem certas escolhas, ele tem limitações que devem ser consideradas ao tomar decisões de investimento.

Por que você deve usá-lo

O assunto de finanças comportamentais se concentra em como os indivíduos tomam decisões financeiras. Ele pode ajudá-lo a tomar melhores decisões e a entender por que os outros fazem as ações que fazem. No entanto, a abordagem de finanças comportamentais tem algumas desvantagens. Uma desvantagem é que nem todos os dados usados ​​para análise de finanças comportamentais têm um valor quantitativo. Por exemplo, seria considerado como informação qualitativa sem valor numérico para calcular a tolerância ao risco ou alocação de ativos se alguém tivesse problemas para dormir devido a preocupações com dinheiro. Outra desvantagem é que as finanças comportamentais não levam em consideração todas as variáveis ​​ao prever o comportamento futuro.

Escolhendo os investimentos certos com este método

Ao tomar decisões financeiras, a abordagem de finanças comportamentais leva em consideração seus próprios preconceitos individuais. Essa abordagem, no entanto, tem desvantagens. Você pode não estar ciente de todos os preconceitos que existem, para começar. Segundo, você pode não ser capaz de corrigi-los mesmo se estiver ciente deles. Terceiro, dados históricos, que podem não ser confiáveis ​​para prever o comportamento futuro, são usados ​​na abordagem de finanças comportamentais. Em quarto lugar, essa abordagem faz a suposição errônea de que todos os investidores são lógicos, o que sabemos que nem sempre é o caso.

Conclusão – como isso afeta seus investimentos.

Embora o método de finanças comportamentais tenha mostrado algum sucesso na previsão de tendências de mercado, não é isento de limitações. Essas limitações podem incluir a falta de compreensão do comportamento do investidor, a confiança em dados históricos e a incapacidade de contabilizar as mudanças no mercado. Como investidor, é importante estar ciente dessas limitações para que você possa tomar decisões informadas sobre seus investimentos. Por exemplo, se uma empresa depende apenas do método de finanças comportamentais, ela pode perder grandes mudanças nas tendências do mercado e suas reações a essas mudanças. Além disso, essa limitação torna difícil para as empresas que dependem exclusivamente dessa técnica abordar outros aspectos do comportamento dos investidores, como como eles alocam seu portfólio em diferentes classes de ativos ou se são investidores ativos ou passivos.